Estafa puente en Urdinarrain: le exigieron devolver dinero a otra cuenta y terminó amenazado

Un caso de intento de estafa y extorsión ocurrido en Urdinarrain volvió a poner en alerta a la comunidad sobre una modalidad de fraude bancario cada vez más frecuente: la de la "transferencia por error".

La víctima, Daniel Schmer, relató que todo comenzó un sábado, mientras cortaba el pasto en su casa. Recibió una llamada en la que le informaban que, supuestamente por error, le habían depositado $500.000 en su cuenta bancaria. Al revisar la aplicación del banco, confirmó que el dinero efectivamente estaba ahí.

La primera señal de alarma llegó cuando quienes reclamaban el dinero le exigieron devolverlo, pero no a la cuenta de origen, sino a un CBU completamente distinto.

La discrepancia que destapó la trampa

Schmer notó otra irregularidad: quien lo llamaba por teléfono parecía ser una persona de unos 20 años, mientras que el CUIT asociado a la cuenta de origen de la transferencia correspondía a alguien de más de 60 años.

Ante la presión para resolver todo "en el momento", tomó una decisión clave: no realizar ninguna transferencia por cuenta propia y esperar hasta el lunes para hacer el trámite de manera oficial en el banco.

"Tomamos la decisión de no hacer absolutamente nada en conjunto y por supuesto le contesté que me presentaría el lunes en el Banco Nación para que la entidad, de manera oficial y por sus propios canales, realice la reversión de este dinero", relató.

"Ellos querían que yo se lo devuelva a otra cuenta... ahí fue donde más me llamó la atención", agregó sobre el instante en que descubrió el engaño.

Amenazas y escrache en redes sociales

Al bloquear los números y negarse a transferir el dinero, los estafadores reaccionaron de inmediato. Schmer comenzó a recibir mensajes amenazantes desde múltiples líneas telefónicas de distintos puntos del país.

La situación escaló cuando los delincuentes usaron fotos personales suyas y de sus oficinas para publicar acusaciones falsas en un grupo de compraventa local de Facebook, señalándolo como responsable de quedarse con dinero ajeno.

Asesorado por un familiar abogado penalista, Schmer actuó rápido: radicó la denuncia en la comisaría y se contactó con el administrador del grupo de Facebook, quien eliminó la publicación difamatoria.

Cómo funciona la maniobra de las cuentas "puente"

Según explicaron esta modalidad no es un hecho aislado. Consiste en usar la cuenta bancaria de una persona inocente como "puente" o "triangulación" para mover dinero de origen ilícito hacia un tercer destino, sin dejar rastro directo de los verdaderos responsables del fraude.

Quien accede a transferir el dinero termina, sin saberlo, formando parte de un esquema de fraude o blanqueo de capitales.

No es casualidad que este tipo de maniobras se concentre en los fines de semana: los bancos están cerrados, la víctima no puede hacer la consulta presencial y los estafadores aprovechan la presión y la desesperación del momento para forzar una respuesta rápida.

Guía de prevención: qué hacer si te transfieren dinero "por error"

Ante el aumento de esta modalidad, especialistas y autoridades recomiendan:

• No transferir ni devolver el dinero por cuenta propia, bajo ninguna circunstancia, ni a la cuenta que indiquen por teléfono o WhatsApp ni a ninguna otra.
• Exigir el trámite bancario oficial: el procedimiento correcto es una "solicitud de reversión de transferencia" a través de la entidad bancaria, único organismo habilitado para debitar y acreditar de forma oficial.
• No ceder ante la presión ni las amenazas: los estafadores suelen apelar a la urgencia, la culpa o el amedrentamiento.
• Bloquear los contactos y conservar evidencia: capturas de pantalla de chats, números de teléfono y comprobantes.
• Radicar la denuncia formal en la comisaría más cercana o en la fiscalía de turno.
• Acudir al banco el primer día hábil para informar sobre la acreditación de origen desconocido y dejar constancia del hecho.

Fuente: R2820/Radio Cristal.